• Die Grundlagen einer erfolgreichen Investition
  • Wie man Gelegenheiten mit den Augen eines Unternehmers sieht
  • Warum Sie jede einzelne Investition als ein Unternehmer betrachten sollten

Eines Abends saßen meine Frau Kim und ich mit einem sehr populären Befürworter des persönlichen Geldmanagements zum Essen zusammen. Er sah uns an und fragte: „Wisst ihr, was der Unterschied zwischen euch beiden und dem Rest von uns Leuten ist, die persönliche Finanzverwaltung lehren?“

Unsicher, auf was er hinauswollte, schüttelten wir den Kopf.

Er sagte: „Ihr beiden betrachtet alles mit den Augen eines Unternehmers, eure Investments eingeschlossen. Ihr seht alles als ein Geschäft, ein Unternehmen.“

Auf der Rückfahrt unterhielten Kim und ich uns über Daves Kommentar. Er hatte recht. Wir sehen alles, was wir tun, aus der Perspektive des Unternehmertums.

Was bedeutet das genau?

In der Welt der Investments bedeutet das, dass jede Investition wie ein Unternehmen ist. Sie hat ihre eigene Bilanz sowie Gewinn-und-Verlust-Rechnung, muss Umsätze machen und ein Marketing besitzen, muss profitabel sein, um zu überleben, braucht ein Team in seinem Rücken und muss einem bestimmten Zweck dienen. Das sind die Grundlagen eines erfolgreichen Unternehmens und gleichsam die Grundlagen für eine erfolgreiche Investition.

An diesem Punkt sagen vielleicht manche von Ihnen: „Na ja, aber ich kaufe doch nur ein paar Aktien. Ich brauche all diese Dinge nicht.“

Perfektes Beispiel. Wofür steht jede Aktie? Eine Aktie ist ein Anteil an einer Firma. Braucht eine Firma Umsätze und Marketing, akkurate Finanzberichte, ein starkes Führungsteam, einen Zweck oder eine Mission und einen guten Einkommensfluss, um das ganze Jahr zu gedeihen?

Natürlich braucht es das!

Aber wie viele Leute machen ihre Hausaufgaben und informieren sich über das Wesentliche der Firma, in die sie investieren, bevor sie die Aktien kaufen? Sehr wenige. Aber ich kann Ihnen sagen, dass Warren Buffett auf jeden Fall dazugehört.

Ein großartiges Zitat von Warren Buffett lautet: „Ich bin ein besserer Investor, weil ich ein Unternehmer bin, und ich bin ein besserer Unternehmer, weil ich ein besserer Investor bin.“

Die vier Regeln jeder Investition
Ich war schon mit neun Jahren Unternehmer. Damals starteten mein Freund Mike und ich unser erstes Geschäft mit dem Verleih von Comic-Heften. Mit neun Jahren ging es noch nicht ums Ganze, aber wir lernten sehr viel dabei.

Betrachtet mit den Augen des Unternehmers sind hier die vier Investitionsregeln, denen ich treu bleibe:

1. Ich muss mit der Investition Geld verdienen
Zuerst suche ich nach Cashflow – erst danach suche ich nach Wertsteigerung. Denken Sie daran, dass ein guter Investor am Aufbau seiner Vermögenswerte arbeitet. Jede Investition, an der Sie nichts verdienen, ist kein Vermögensgegenstand. Solche Investitionen sind Verbindlichkeiten.

2. Die Investition muss unabhängig sein
Ein Investment kann nicht mit dem Cashflow oder den Einnahmen aus einer anderen Investition überleben. In der Geschäftswelt kann man mit dem Wohlstand eines Unternehmens nicht ein untergeordnetes Unternehmen am Leben erhalten. Jedes Unternehmen muss für sich selbst profitabel sein. Das Gleiche gilt für Investitionen.

3. Ich möchte die Investition so oft wie möglich kontrollieren
Im Immobilienbereich und meinen Unternehmen kontrolliere ich die Einkünfte, Ausgaben und Schulden. Was meine ich mit „kontrollieren“? Lassen Sie es mich am Beispiel des Autofahrens erklären. Um sicher unterwegs zu sein, muss jeder von uns sechs elementare Kontrollpunkte besitzen:

  1. Lenkrad
  2. Gaspedal
  3. Bremsen
  4. Gangschaltung
  5. Führerschein
  6. Versicherung

Sie würden kein Auto fahren ohne einen der oben genannten Kontrollmechanismen. Aber wenn es ums Investieren geht, machen die meisten genau das – sie investieren ohne Einfluss auf die sechs wesentlichen Kontrollpunkte des Investierens oder eines Unternehmens:

  1. Einnahmen
  2. Ausgaben
  3. Vermögenswerte
  4. Verbindlichkeiten
  5. Finanzielles Wissen/Management
  6. Versicherung

Der Grund, warum Warren Buffett von sich als einem besseren Investor spricht, ist, dass er ein Geschäftsmann ist, der all diese sechs Hebel einer Unternehmung unter Kontrolle hat.

Mit anderen Worten: Er kann abschätzen, wie gut eine Investition ist, je nachdem wie gut das Management mit diesen sechs elementaren Kontrollpunkten umgeht. Mit den meisten seiner Investitionen kauft Buffett nicht nur einen Eigenkapitalanteil, er tut sein Bestes, Kontrolle zu kaufen.

Bei Investitionen wie in private Unternehmen oder Rohstoffe, wo ich diese Dinge nicht kontrollieren kann, gebe ich mein Bestes, alles aktiv zu überwachen und immer zu wissen, was gerade passiert. Hören Sie nie damit auf, nach Wegen für die Verbesserung Ihres Investments, dessen Wertsteigerung oder wachsender Ausschüttung zu suchen.

4. Jede Investition braucht eine Ausstiegsstrategie oder Ausstiegsmöglichkeit
Die Regel lautet: Legen Sie fest, wann Sie verkaufen werden, bevor sie kaufen.

Das kann abhängig vom Preis, dem Datum, bestimmten Marktentwicklungen oder der persönlichen Situation sein.

Zum Beispiel neigen Kim und ich dazu, an unseren Immobilieninvestments festzuhalten und sie nicht zu verkaufen. Aber wir wissen, was für einen Verkauf nötig wäre. Als der Immobilienmarkt 2006 seinen Höhepunkt erreicht hatte, bot man uns einen extrem hohen Preis für eines unserer Appartementhäuser, das maximalen Cashflow generierte.

Wir verkauften die Immobilie und steckten den Gewinn in ein größeres Appartementhaus, das uns eine weit höhere Rendite für unsere Investition einbrachte. 2018 waren wir noch einmal an demselben Punkt.

Sich vom Durchschnitt absetzen
Letztendlich sind Kim und ich sehr erfolgreiche Investoren geworden, weil wir jede Investition als ein Unternehmen verstehen. Die meisten Durchschnittsinvestoren tun das nicht – und folglich haben sie Durchschnittsergebnisse.

Im Gegensatz zu Angestellten sind Unternehmer nicht von der sozialen Absicherung durch den Lohnzettel eines anderen abhängig. Sie lernen aus ihren Fehlern, müssen Probleme lösen, begegnen Herausforderungen mit neuen Antworten und haben etwas davon – egal, wie viel Zeit und Aufwand nötig ist.

Das Schaffen Ihrer unternehmerischen Mentalität wird Ihnen helfen, Ihren Blickwinkel auf Ihr Leben und Ihre Investitionen zu verändern. Es erfordert ein gewisses finanzielles Know-how und IQ, um Investitionen so zu sehen, aber auf lange Sicht ist diese Mentalität extrem bedeutsam.

Ich ermutige Sie dazu, Ihr finanzielles Know-how ab heute schon zu erweitern und jedes Detail der Art und Weise zu lernen, wie man alles als ein Unternehmen betrachtet.

Es spielt keine Rolle, an welchem Punkt Sie im Leben gerade sind. Wichtig ist Ihre Denkweise in Bezug auf Ihre Investitionen. Denken Sie wie ein Unternehmer. Ihre Investitionen sind Unternehmen und Sie müssen sie als solche behandeln, um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.

Robert Kiyosaki

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