Ich bin sehr pessimistisch in Bezug auf den US-Dollar und das schon seit Jahren. Der Grund dafür ist, dass ich aus der Geschichte gelernt habe und viele persönliche Erfahrungen in meinem Leben sammeln konnte.

Ich investiere schon seit Jahrzehnten. Es war 1972 während meiner Dienstzeit in Vietnam, als ich von meinem reichen Vater eine sehr aufschlussreiche Nachricht erhielt. Sie lautete: „Präsident Nixon hat den Dollar vom Goldstandard gelöst. Passt auf, die Welt wird sich verändern.“ Ich war fasziniert – aber verwirrt.

Kurz darauf las ich einen Artikel im „The Wall Street Journal“, in dem es um Gold ging. Zu dieser Zeit schwankte der Goldpreis zwischen 35, 40 und 60 Dollar pro Unze.

Weil wir uns für schlau hielten, schloss sich ein Fliegerkollege namens Ted mir an, um 25 Meilen über den Ozean in feindliches Gebiet zu fahren, um Gold von ein paar vermeintlich naiven Einheimischen zu erbeuten.

Wir versuchten, mit einer alten Frau in einem winzigen Dorf zu verhandeln. Wir begannen unsere Verhandlung bei 40 Dollar pro Unze. Wir wussten nicht, dass der Marktpreis mit 55 Dollar deutlich höher lag. Die schlaue Frau schmunzelte nur und hielt uns wahrscheinlich für Idioten. Sie hatte nicht unrecht. Sie klärte uns schnell darüber auf, dass der Goldkurs überall auf der Welt gleich hoch ist.

Wir konnten zur Basis zurückkehren, ohne dass der Feind uns entdeckte, aber unser Ziel, etwas Gold zu erbeuten, haben wir nicht erreicht. Allerdings haben wir eine wichtige Lektion über Gold gelernt.

Eine abschreckende Geschichte aus meiner Erfahrung beim Investieren in Gold- und Silberminen

Im Jahr 1996 gründete ich eine Goldminengesellschaft in China und eine Silberminengesellschaft in Südamerika. Beide Unternehmen wurden schließlich an den kanadischen Börsen öffentlich gehandelt.

Ich gründete damals Gold- und Silberminenunternehmen, weil ich glaubte, dass Gold und Silber auf Tiefstständen waren und wieder nach oben steigen würden. Zu dieser Zeit lag der Goldpreis bei etwa 275 Dollar pro Unze und der Silberpreis bei etwa 5 Dollar pro Unze. Wenn ich mich geirrt hätte, dann hätte ich die Minen vermutlich verloren.

Ich war zuversichtlich in Bezug auf Gold und Silber, weil ich nicht auf sie wettete. Vielmehr wettete ich gegen den Dollar. Im Jahr 1996 lag der Ölpreis bei etwa 10 Dollar pro Barrel, und das erschien mir niedrig. Mein Verdacht war, dass der Dollar stark war, und ich glaubte, dass der Ölpreis steigen würde, wenn der Dollar fällt. Ich hatte das Gefühl, dass die Bedingungen für eine massive Veränderung an den Märkten gegeben waren.

Ich bin überzeugt, dass sich diese Bedingungen nicht geändert haben. Angesichts der aktuellen Staatsverschuldung, der Handelsbilanz und der Auswirkungen der Pandemie wird der Dollar schwächer und das Öl teurer.

Deshalb habe ich kürzlich sowohl mehr Gold als auch mehr Silber gekauft, um erneut gegen den Dollar und das Öl zu wetten. Bis jetzt lag ich ziemlich richtig.

Heute liegt der Ölpreis pro Barrel bei etwa 70 Dollar – ein Anstieg von 500 % gegenüber 1996.

Der Silberpreis pro Unze liegt heute bei etwa 26 Dollar – ein Anstieg von 410 % seit 1996.

Der Goldpreis pro Unze liegt heute bei ca. 1.700 Dollar – ein Anstieg von 555 % seit 1996.

In der Zwischenzeit ist die Kaufkraft des Dollars seit 1996 dank der Inflation um 66 % gesunken. Dem Euro erging es nicht besser.

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Gold vs. Dollar

Ein Autor von „The Economist“ schrieb vor einigen Jahren darüber, warum er dachte, dass Gold kein Geld sei: „[…] Aber obwohl Gold kein Geld ist, teilt es eine sehr wichtige Eigenschaft mit Geld: Sein Wert (abgesehen von begrenzten industriellen Verwendungen) wird von der Wahrnehmung des Marktes abgeleitet.“ Papiergeld funktioniert auf die gleiche Weise. Dollars haben einen Wert, weil die Menschen sie als wertvoll erachtet haben.

Aber wie der Autor in „The Economist“ betont, können Dollars leicht und nach Belieben gedruckt werden, wodurch sie schnell entwertet werden.

Gold hingegen hat eine immanente Knappheit zu bieten.

„Doch genau das ist die Art und Weise, wie Papiergeld funktioniert. Die Menschen glauben, dass die dünnen Papierschnipsel, die wir Dollarscheine nennen, einen Korb mit realen Gütern wert sind, nur weil alle anderen das Gleiche glauben. Der entscheidende Unterschied in der Wertwahrnehmung besteht darin, dass neues Gold nur unter großen Schwierigkeiten beschafft werden kann, während neue Scheine praktisch ohne Mehrkosten massenhaft produziert werden können.“

Gegenwärtig ist der Grund dafür, dass Gold kein Geld in der Art ist, wie die meisten Menschen an Geld denken, der, dass die Menschen immer noch glauben, dass Papierdollar Geld sind.

Der Autor kommt zu dem Schluss, dass Dollars in Zukunft weiterhin Geld sein werden, weil die Menschen beschlossen haben, sich mit ihnen als Geld zufriedenzugeben.

Und was ist mit Gold? Der Autor sagt: „Was ich nicht verstehe, ist das Kriterium für Gold, das sich auf das mystische, 6.000 Jahre alte Gesetz der Ökonomie stützt, dass das glänzende gelbliche Metall irgendwie besonders ist.“

Der Dollar ist am Ende

Es ist kein Geheimnis, dass die USA hoch verschuldet sind.

Viele Jahre lang lag die Verschuldung in einem vernünftigen Verhältnis zum Bruttoinlandsprodukt – etwa bei 50 bis 60 % des BIP.

Aber seit 2007 ist sie dramatisch angestiegen, und im April 2020 liegt unsere Verschuldung bei 122 % unseres BIPs.

Es ist wahr: Wir haben mehr Schulden als wir verdienen.

Man muss kein Genie sein, um zu wissen, dass man irgendwann pleitegeht, wenn man ständig mehr Schulden macht, als man Einkommen erzielt, um sie zu begleichen. Wenn die USA ihre Schulden nicht mehr bedienen können, ist der Dollar am Ende, und die Sparer werden die Verlierer sein.

Wenn die USA ihre Schulden nicht mehr bedienen können, werden sich viele Menschen wünschen, sie hätten etwas von dem Geld gespart, das als Gold bekannt ist. Denn wie schon so oft in den letzten 6.000 Jahren, werden sich die Menschen wieder dem Gold als Wertanlage zuwenden.

Aber vielleicht werden die USA ihre Schuldenprobleme in den Griff bekommen. Wenn ja, dann wird der Dollar weiterleben – eine Zeit lang. Aber wie alle Papierwährungen vor ihm wird auch der Dollar irgendwann auf null fallen. Egal was passiert: Der Dollar ist am Ende. Es wird wahrscheinlich später als früher passieren.

Das Problem mit den US-Schulden ist, dass sie in Ansprüchen verpackt sind. Über 60 % unserer Schulden sind auf Pflichtausgaben wie Krankenversicherung und Sozialversicherung zurückzuführen. Das sind Programme, die nur noch mehr Ausgaben erfordern werden, wenn die Babyboomer-Generation ins Rentenalter kommt.

Meine Befürchtung ist, dass die Bürger der Welt in absehbarer Zeit der groben fiskalischen Misswirtschaft Amerikas überdrüssig sein werden und bald zögern, US-Dollars anzunehmen.

Um das Interesse der Welt am Dollar aufrechtzuerhalten, müssen die Zinssätze steigen. Wenn das geschieht, werden US-Vermögenswerte – insbesondere Wertpapiere wie US-Aktien, Anleihen, Investmentfonds und Ersparnisse – an Wert verlieren. Einige Immobilienpreise werden steigen, weil die Wiederbeschaffungskosten hoch sind, aber überbewertete Immobilien werden fallen.

Auf die Gefahr hin, wie ein Politiker zu klingen, der eine Kehrtwende macht, es wird immer noch Wertpapiere und Immobilien geben, die im Wert steigen werden.

Investieren Sie in Rohstoffe, um sich gegen die geliehene Zeit abzusichern

Das Geheimnis, um die nächsten Jahre zu überleben, besteht darin, sein Vermögen in realem Geld zu halten, nicht in US-Dollar.

Kaufen Sie Dinge, die ihren Wert halten und überall auf der Welt austauschbar sind. Rohstoffe wie Gold und Silber haben einen Weltmarkt, der über nationale Grenzen, Politik, Religionen und Ethnien hinausgeht. Ein Mensch mag die Religion eines anderen nicht akzeptieren, aber er wird sein Gold akzeptieren.

Das Wichtigste bei einer Wirtschaftskrise ist, dass der Reichtum nicht verschwindet – er wird einfach übertragen.

Viele Menschen werden in den kommenden Jahren von Angst gelähmt sein. Aber für die finanziell Intelligenten wird dies die Chance ihres Lebens sein. Für diejenigen, die nicht finanziell intelligent sind, würde ich vorschlagen, zumindest etwas Gold oder Silber zu kaufen – so viel, wie Sie sich leisten können –, um sich vor der Inflation zu schützen.

Wenn Sie über eine hohe finanzielle Intelligenz verfügen, halten Sie Ausschau nach Schnäppchen. Wenn die Preise von Vermögenswerten abstürzen, seien Sie bereit, sie aufzukaufen.

Ich glaube, dass bald der größte Vermögenstransfer der modernen Geschichte stattfinden wird. Sie haben die Wahl, auf der Empfängerseite zu stehen – oder alles zu verlieren. Die Trennlinie wird zwischen denen verlaufen, die finanziell intelligent sind, und denen, die es nicht sind.

Einer der Gründe, warum ich auf Gold und Silber setze, ist, dass sich die amerikanische Öffentlichkeit in Bezug auf diese Anlageklasse noch im Tiefschlaf befindet.

Die meisten Amerikaner haben keine Ahnung, wie oder wo sie physisches Gold und Silber kaufen können. Die Verkaufsstellen für Gold und Silber, die ich besucht habe, haben schon jetzt nur noch geringe Bestände.

Wenn die amerikanische Öffentlichkeit aufwacht und erkennt, dass ihre Dollars kein Geld sind, sondern eine Währung, wird die Panik und der Ansturm beginnen. Sollte das passieren, werden die heutigen Preise für Gold und Silber wie Schnäppchen aussehen. Im Rich-Dad-Poor-Dad-Newsletter bereiten wir uns auf diese Situation vor.

Robert Kiyosaki

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