In der Wirtschaftswissenschaft ist das Gresham-Gesetz ein unumstößliches Prinzip, das besagt, dass „schlechtes Geld gutes Geld verdrängt“. Das Gresham-Gesetz gilt, seit die Menschen begonnen haben, Geld zu bewerten.

In der Römerzeit haben die Menschen Silber- und Goldmünzen gekürzt. Das bedeutet, dass die Menschen ein kleines Stück von der Münze abschabten, bevor sie diese an jemand anderen weitergaben. So begann die Münze an Wert zu verlieren.

Das römische Volk war nicht dumm und bemerkte bald, dass die Münzen leichter waren. Sobald das römische Volk wusste, was passierte, hortete es die Münzen mit hohem Silber- und Goldgehalt und gab nur noch die leichteren Münzen aus.

Das ist ein Beispiel für schlechtes Geld, das gutes Geld aus dem Verkehr zieht.

Um dieses Abschöpfen von Münzen zu bekämpfen, begann die Regierung, Münzen mit geriffeltem oder gerilltem Rand zu verteilen.

Aus diesem Grund haben Wertmünzen winzige Rillen am Rand. Wenn bei einer Münze die Rillen abgefeilt waren, wusste man, dass die Münze manipuliert worden war. Ironischerweise ist es aber die Regierung, die den Wert unseres Geldes am meisten beschneidet.

1965 begann das Gesetz von Gresham in den Vereinigten Staaten zu wirken, als die Regierung die Produktion von Münzen mit Silberanteil einstellte.

Mit anderen Worten: Die Regierung begann, schlechte Münzen zu produzieren – also Münzen ohne echten Wert. Sofort begannen die Menschen, echte Silbermünzen zu horten und die entwerteten oder schlechten Münzen zu verbrauchen.

Das war das Jahr, in dem ich anfing, zu den örtlichen Banken in Hilo, Hawaii, zu gehen und Dollarnoten im Tausch gegen Rollen von Dimes, Quarters und Half-Dollars einzureichen.

Ich ging nach Hause, packte die Münzrollen aus, nahm die echten Silbermünzen heraus und brachte die Silbermünzen mit den kupferfarbenen Rändern zur Bank zurück. Es dauerte nicht lange, bis ich einen großen Stoffbeutel voll mit echten Silbermünzen hatte.

Ich weiß nicht, warum ich es mir zur Gewohnheit machte, Dollars in Münzrollen zu tauschen und dann die echten Silbermünzen aufzubewahren. Aber ich tat es. Ich ging zur Schule nach New York und sah meine Tasche mit echten Silbermünzen nie wieder. Ich habe mich immer gefragt, ob meine Mutter dieses Geld, diese echten Silbermünzen, ausgegeben hat.

Falsches Geld überschwemmt die Welt.

1971 begannen die Vereinigten Staaten, die Welt mit Falschgeld zu überschwemmen – mit schlechtem Geld. Es ergibt mehr Sinn, sich heute etwas zu leihen und es morgen mit billigeren Dollars zurückzuzahlen.

Die US-Regierung tut so etwas auch. Warum sollten wir das nicht auch tun? Die US-Regierung ist verschuldet. Warum sollten wir uns nicht auch verschulden?

Wenn man ein System nicht ändern kann, ist der einzige Weg zum Erfolg, es auszunutzen.

Wegen der Veränderung des Geldes 1971 sind die Immobilienpreise in die Höhe geschossen, während die Kaufkraft des Dollars gesunken ist.

Die Aktienmärkte steigen, weil die Investoren sichere Häfen für ihre Dollars suchen. Während Ökonomen dies als Inflation bezeichnen, ist es in Wahrheit nur eine Abwertung.

Hausbesitzer fühlen sich dadurch sicherer, weil der Wert ihres Hauses zu steigen scheint. In Wirklichkeit sinkt die Kaufkraft des Dollars, während der Nettowert der Hausbesitzer zu steigen scheint. Höhere Hauspreise und niedrigere Löhne machen es jedoch für junge Menschen schwieriger, ihr erstes Haus zu kaufen. Wenn junge Menschen nicht erkennen, dass sich die Regeln des Geldes geändert haben, werden sie weitaus schlechter dran sein als ihre Eltern, da die US-Währung weiter an Wert verliert.

Falsches Vermögen und echtes Vermögen

Mein reicher Vater dachte, die Beziehung zwischen der Gewinn-und-Verlust-Rechnung und der Bilanz sei alles. Er sagte immer: „Wie kann man das eine ohne das andere verstehen? Wie kann man sagen, was ein Vermögenswert oder eine Verbindlichkeit ist, ohne die Ertrags- oder Aufwandsspalte?“

Er fuhr dann fort und sagte: „Nur weil etwas in der Anlagenspalte aufgeführt ist, ist es noch lange kein Vermögenswert.“ Ich denke, diese Aussage war der wichtigste Satz, den er sagte.

Er meinte: „Der Grund, warum es den meisten Menschen finanziell schlecht geht, ist, dass sie Verbindlichkeiten kaufen und sie in der Vermögensspalte aufführen. Deshalb nennen so viele Leute ihr Haus einen Vermögenswert, obwohl es eine Belastung ist.“

Wenn Sie das Gesetz von Gresham verstehen, können Sie sehen, warum ein so scheinbar kleines Versehen zu einem lebenslangen finanziellen Kampf führen kann, anstatt zu finanzieller Freiheit.

Er würde auch sagen: „Wenn Sie für Generationen reich sein wollen, müssen Sie und die, die Sie lieben, den Unterschied zwischen einem Vermögenswert und einer Verbindlichkeit kennen. Sie müssen den Unterschied zwischen etwas von Wert und etwas ohne Wert kennen.“

Ich setze auf reale Werte

Im Jahr 1996 gründete ich eine Goldminengesellschaft in China und eine Silberminengesellschaft in Südamerika. Beide Unternehmen wurden schließlich an die kanadische Börse gebracht.

Ich gründete damals Gold- und Silberminenunternehmen, weil ich glaubte, dass Gold und Silber auf „Tiefstständen“ waren und wieder nach oben kommen würden. Zu dieser Zeit lag der Goldpreis bei etwa 275 Dollar pro Unze und der Silberpreis bei etwa 5 Dollar pro Unze. Wenn ich mich geirrt hätte, hätte ich die Minen verloren.

Ich war in Bezug auf Gold und Silber zuversichtlich, weil ich nicht auf sie wettete. Vielmehr wettete ich gegen den Dollar und auf Öl. Im Jahr 1996 lag der Ölpreis bei etwa 10 Dollar pro Barrel, und das erschien mir niedrig. Ich vermutete, dass der Dollar stark war, und ich glaubte, dass er fallen würde, wenn das Öl höher stieg. Ich hatte das Gefühl, dass die Bedingungen für eine massive Veränderung an den Märkten gegeben waren.

Ich bin überzeugt, dass sich diese Bedingungen nicht geändert haben. Mit der aktuellen Staatsverschuldung, der Handelsbilanz und den Auswirkungen der Pandemie wird der Dollar immer schwächer und das Öl immer teurer. Deshalb habe ich kürzlich mehr Gold und mehr Silber gekauft – um erneut gegen den Dollar und das Öl zu wetten. Bis jetzt habe ich ziemlich richtig gelegen.

Wie die Zukunft für echtes Gold und Silber aussieht

Das Investieren in reale Vermögenswerte wie Gold und Silber ist eine solide Finanzstrategie. Gold und Silber sind endliche Ressourcen. Die Regierung kann nicht mehr erschaffen. Sie sind auch echtes Geld, d. h. sie haben einen Eigenwert und können verwendet werden, um andere Gegenstände zu kaufen, die einen Wert haben.

Gold war in der Geschichte schon immer wertvoll. Der Wert von Währungen wurde früher auf der Grundlage der Goldmenge bestimmt, die die Regierung eingelagert hatte. Es ist altbekannt, sicher und es wird immer wertvoll sein.

Als Verbrauchsgut ist Silber genauso wertvoll wie Gold. Es wird bei der Herstellung von Produkten wie Computern, Handys, Fernsehern, Glühbirnen, Autos, Spiegeln, Medizin und in der Wasseraufbereitung verwendet.

Auf der Welt gibt es mehr Gold als Silber. Mit dem Wachstum der Schwellenländer sollte die Nachfrage nach Silber steigen, auch wenn das Angebot schrumpft. Es liegt auf der Hand, dass der Silberpreis steigen sollte, wenn die Nachfrage steigt.

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Robert Kiyosaki

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